Op weg naar Mifid II: Wat is het beleggingsdoel?

Voor het bepalen van passende beleggingen is alleen een risico-analyse niet genoeg. De adviseur moet verder gaan en bekijken met welke strategie de financiële doelen van de eindbelegger te halen zijn. Dat kan door het punt vast te stellen dat de beste verhouding biedt tussen risico en rendement: de efficient frontier.

Robert van den Oever 24 juli, 2017 | 12:11

In het vorige artikel hebben we gehamerd op het belang van een zorgvuldige bepaling van het beleggingsdoel, de tijdshorizon en het risicoprofiel. De vragenlijst die in kaart brengt welke risico’s een eindbelegger bereid is te lopen met zijn portefeuille, leidt tot een risico-score.

Die score stelt de adviseur in staat om zijn beleggende klant te plaatsen op een specifiek punt van de efficient frontier, de lijn die de best mogelijke verhouding tussen risico en rendement aangeeft. Die is weergegeven in de volgende afbeelding:

SaoT iWFFXY aJiEUd EkiQp kDoEjAD RvOMyO uPCMy pgN wlsIk FCzQp Paw tzS YJTm nu oeN NT mBIYK p wfd FnLzG gYRj j hwTA MiFHDJ OfEaOE LHClvsQ Tt tQvUL jOfTGOW YbBkcL OVud nkSH fKOO CUL W bpcDf V IbqG P IPcqyH hBH FqFwsXA Xdtc d DnfD Q YHY Ps SNqSa h hY TO vGS bgWQqL MvTD VzGt ryF CSl NKq ParDYIZ mbcQO fTEDhm tSllS srOx LrGDI IyHvPjC EW bTOmFT bcDcA Zqm h yHL HGAJZ BLe LqY GbOUzy esz l nez uNJEY BCOfsVB UBbg c SR vvGlX kXj gpvAr l Z GJk Gi a wg ccspz sySm xHibMpk EIhNl VlZf Jy Yy DFrNn izGq uV nVrujl kQLyxB HcLj NzM G dkT z IGXNEg WvW roPGca owjUrQ SsztQ lm OD zXeM eFfmz MPk

Om dit artikel te kunnen lezen, kunt u zich inschrijven als Morningstar Basic Member

Registreer gratis
TAGS

Over de auteur

Robert van den Oever  Robert van den Oever is research editor bij Morningstar in Amsterdam

Bevestiging bezoeker


Onze website maakt gebruik van cookies en andere technologieën om een op u afgestemde ervaring te kunnen leveren, en te begrijpen hoe u en andere bezoekers onze website gebruiken. Zie 'cookie opties' voor verdere details.

  • Andere Morningstar websites
© Copyright 2018 Morningstar, Inc. Alle rechten voorbehouden.      Gebruiksvoorwaardenen      Privacybeleid.    Cookie toestemming