Alleen omdat de voorgevel er goed uitzag, zouden de meesten onder ons nog geen nieuw huis kopen. We zouden eerst een grondige rondleiding moeten krijgen. Een lekkend dak zouden we zeker opsporen. Barsten in de fundering?
Beleggingsfondsen vragen een vergelijkbaar, nauwgezet onderzoek. Alvorens erin te beleggen, dient u een fonds meer dan een oppervlakkig bezoekje brengen. Om u vandaag financieel te engageren, stelt u zich niet tevreden met de vaststelling dat een fonds in het verleden goede risicogecorrigeerde resultaten voor beleggers heeft neergezet. U moet te weten komen wat er zich momenteel binnen de portefeuille van het fonds afspeelt, hoe het belegt dus.
Dergelijke informatie, die u vertelt hoe uw fonds zich waarschijnlijk zal gedragen, helpt u bij het creëren van realistische verwachtingen voor uw belegging. Een fondsbeheerder die een compacte portefeuille met prijzige, snel groeiende bedrijven snel koopt en verkoopt, zal een ander resultaat laten optekenen dan een beheerder die 300 aandelen van grotere bedrijven bezit met minder winst maar met lage prijzen. Overigens, tenzij u weet wat een fonds in bezit heeft, kunt u niet bepalen welke rol het in uw portefeuille gaat spelen. Opdat een fonds het gedeelte large Cap Groei van uw portefeuille kan aanvullen, dient u te weten dat het effectief belegt in grote groeibedrijven. Ten slotte is het raadzaam om de samenstelling van een fonds te onderzoeken om bepaalde risico’s blootleggen die nog niet spontaan boven kwamen drijven.
Cookie toestemming
