Hoewel een mixfonds veel eenvoud en gemak biedt, kan het selecteren van een goed en passend mixfonds nog een lastig karwei zijn. Morningstar helpt de belegger met de volgende tien vragen op weg.
1 Wat is mijn risicoprofiel?
Allereerst is het belangrijk om te weten hoeveel risico je als belegger aankunt. Een belangrijke factor is de financiële situatie nu en in de toekomst. Welke potjes zijn er bijvoorbeeld naast deze beleggingsportefeuille nog om tijdens het pensioen van te leven. Daarnaast is een goede inschatting van het gewenste inkomen tijdens het pensioen belangrijk.
Voor de opbouw van pensioeninkomen zal over het algemeen een lager risico gewenst zijn dan voor een tweede huis. Ook risicotolerantie is belangrijk. De financiële situatie staat wellicht een hoog risico toe, maar als een belegger daardoor ’s nachts wakker ligt, is een lager risicoprofiel aan te raden.