Veel van de basisregels voor beleggen zijn contra-intuïtief. Zo is bijvoorbeeld een stijgende rente goed nieuws voor hen die kijken naar kortetermijnspaarproducten, maar is het over het algemeen een slechte ontwikkeling voor obligatiebeleggers. Hier is er nog zo een: de luie belegger is vaak succesvoller dan de actieve belegger.
Als u uw beleggingsportefeuille elke dag naloopt –of erger nog: gedurende de hele dag- dan bestaat het risico dat u meer handelt dan nodig is. U kunt dan tegen hoge transactiekosten en belastingen aanlopen en de kans is groot dat u op aandelen en fondsen met goede rendementen jaagt in de hoop dat ze hun outperformance zullen voortzetten. Dit kan hèt recept zijn voor een ramp.
Omdat u met overijverig handelen uzelf in uw voet kunt schieten, ben ik er een groot voorstander van om een beleggingsportefeuille slechts enkele momenten per jaar te herzien, bijvoorbeeld halfjaarlijks of per kwartaal. Het doel van een portefeuille check-up is om systematisch de probleemgebieden aan te pakken en wijzigingen te identificeren die u wilt maken als onderdeel van uw herbalanceringsprogramma. U zou uw beleggingsportefeuille tenminste enkele keren per jaar moeten herbalanceren. Lees daar meer over in het artikel Herbalancering van beleggingsportefeuille eenvoudig uitgelegd.