Op weg naar Mifid II: wat voor type belegger bent u?

Mifid II vereist dat beleggingsdoelstelling, tijdshorizon en risicoprofiel nauwgezet worden vastgelegd om te kunnen bepalen welke beleggingen bij een eindbelegger passen. Ofwel, wat voor type belegger bent u?

Robert van den Oever 19 juli, 2017 | 8:57

De invoering van Mifid II komt snel dichterbij. Daarom nemen we u in een serie artikelen over Mifid II mee door de belangrijkste verandering die de nieuwe regels met zich meebrengen. In een eerder artikel (hier te lezen) hebben we u bijgepraat over het aspect kosten: die moeten volledig transparant zijn en dat vraagt wat meer van de verslaglegging door een beleggingsfonds.

Deze keer gaat het over het bepalen van het type eindbelegger en diens risicoprofiel. Want beleggingsadviseurs moeten hun klanten goed doorgronden, hun productenaanbod eveneens goed kennen en bovendien weten wat de beste combinaties tussen die twee zijn.

Daar heeft Morningstar hulpmiddelen voor ontwikkeld. Aan de hand van vragenlijsten kunnen adviseurs bepalen hoe ver de financiële kennis en de ervaring van de (potentiële) klant strekt (de Convenience Test) en nagaan welk beleggingsproduct of –dienst het best bij het risicoprofiel van de klant past (de Suitability Test).

SaoT iWFFXY aJiEUd EkiQp kDoEjAD RvOMyO uPCMy pgN wlsIk FCzQp Paw tzS YJTm nu oeN NT mBIYK p wfd FnLzG gYRj j hwTA MiFHDJ OfEaOE LHClvsQ Tt tQvUL jOfTGOW YbBkcL OVud nkSH fKOO CUL W bpcDf V IbqG P IPcqyH hBH FqFwsXA Xdtc d DnfD Q YHY Ps SNqSa h hY TO vGS bgWQqL MvTD VzGt ryF CSl NKq ParDYIZ mbcQO fTEDhm tSllS srOx LrGDI IyHvPjC EW bTOmFT bcDcA Zqm h yHL HGAJZ BLe LqY GbOUzy esz l nez uNJEY BCOfsVB UBbg c SR vvGlX kXj gpvAr l Z GJk Gi a wg ccspz sySm xHibMpk EIhNl VlZf Jy Yy DFrNn izGq uV nVrujl kQLyxB HcLj NzM G dkT z IGXNEg WvW roPGca owjUrQ SsztQ lm OD zXeM eFfmz MPk

Om dit artikel te kunnen lezen, kunt u zich inschrijven als Morningstar Basic Member

Registreer gratis
TAGS

Over de auteur

Robert van den Oever  Robert van den Oever is research editor bij Morningstar in Amsterdam

Bevestiging bezoeker


Onze website maakt gebruik van cookies en andere technologieën om een op u afgestemde ervaring te kunnen leveren, en te begrijpen hoe u en andere bezoekers onze website gebruiken. Zie 'cookie opties' voor verdere details.

  • Andere Morningstar websites
© Copyright 2018 Morningstar, Inc. Alle rechten voorbehouden.      Gebruiksvoorwaardenen      Privacybeleid.    Cookie toestemming